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（原标题：突发！好意思国证监会起初！多家知名评级机构被罚）
多家知名评级机构被罚！
券商中国记者获悉，当地时候9月3日，穆迪、标普内行、惠誉评级等6家评级机构，被好意思国证监会（SEC）罚金超4900万好意思元。其中，穆迪、标普内行均被罚金2000万好意思元，惠誉评级被罚800万好意思元。
恒运优配而在此之前，好意思国已罕见十家金融机构被罚。为何SEC会对这些公司入手？
好意思国证监会处罚6家评级机构
好意思国证监会9月3日晓喻对6家评级机构薄情指控，事理是这些公司偏捏职工在小心和保存电子通讯方面存在紧要失实。上述评级机构承认，他们的步履违抗了联邦证券法的记载保存款式，并开心支付逾越4900万好意思元的并吞民事罚金，以科罚这些违法步履。
这6家遭处罚的评级机构差别是：穆迪投资者劳动公司、标普内行评级、惠誉评级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。好意思国证监会称，穆迪和标普内行开心各自支付2000万好意思元，惠誉评级开心支付800万好意思元，A.M.Best将支付100万好意思元，HRRatingsdeMexico开心支付25万好意思元，Demotech将支付10万好意思元。
好意思国证监会称，除A.M.Best和Demotech外，每家书用评级机构齐必须聘用又名合规参谋人。A.M.Best和Demotech在注册信用评级机构早期就为驯顺记载保存要求作念出了紧要起劲，并以其他样貌合作了好意思国证券走动委员会的探问，因此，字据妥协条件，他们将不需要聘用合规参谋人。
好意思国证监会法则部门副主任Sanjay Wadhwa暗意：“咱们一再看到未能保管和保存必要的记载，可能会清贫责任主谈主员确保公司驯顺其义务的才能，也清贫委员会根究那些未实践这些义务东谈主牵累的才能，而这经常会以就义投资者的利益为代价。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的步履中，委员会再次明确暗意，起劲驯顺并以其他样貌合作责任主谈主员探问的公司将取得切实利益。”
据了解，6家评级公司齐被指控违抗了《好意思国1934年证券走动法》关系款式，除了经济处罚外，每家书用评级机构还被责令住手并住手将来违抗这些款式的步履，并受到数落。被敕令保留合规参谋人的4家公司已开心，除其他事项外，对其与保留职工个东谈主成立上的电子通讯联系的策略和才略，以及各自科罚职工不驯顺这些策略和才略的框架进行全面审查。
数十家金融机构被罚
券商中国记者怜惜到，就在20天前，好意思国证监会对26家金融机构处以罚金，原因亦然它们未能保存记载，主若是与职工使用短信和Whats App等即时通讯欺诈才略联系。
当地时候8月13日，好意思国证监会晓喻对26家金融机构薄情指控，原因是这些公司偏捏职工多半且永远未能小心和保存电子通讯记载。这些公司承认其步履违抗了联邦证券法的记载保存款式，开心支付3.93亿好意思元的并吞民事罚金。
这次被处罚的金融机构中，有多家知名企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司将各自支付5000万好意思元以与好意思国证监会终了妥协。此外，加拿大皇家银行旗下一个单元将支付4500万好意思元，多伦多谈明银行、Truist Financial Corp.和纽约梅隆银行等机构也开心受罚。
好意思国证监会法则部主任Gurbir S.Grewal在一份声明中暗意，“针对20多家公司的法则步履响应出，咱们仍然接力于确保驯顺联邦证券法例的记载要求，杠杆炒股这关于投资者保护和商场运作精良至关进击。”他进一步指出，SEC将不竭加大监管力度，对任何违抗证券法例的步履进行严厉打击。
好意思国证监会暗意，SEC的每项探问齐揭示了这些公司多半且永远使用未经批准的通讯款式，称为非渠谈通讯。正如SEC的敕令中所述，这些公司承认，在关系工夫，他们的职工发送和选择了非渠谈通讯，这些通讯是证券法要求保留的记载。未能小心和保存所需的记载从而抢掠了SEC在探问中的这些通讯。这些失败波及多个级别的照管东谈主员，包括垄断和高等照管东谈主员。
此外，西方制裁，央行购金，美联储放缓升息预期等因素也是金价支持因素，不过，美元走强等因素限制了金价上涨。
这次探问发源于SEC关于金融机构里面通讯记载的严格审查。SEC发现，很多公司在日常运营中未能灵验保留职工的电子通讯记载，包括在Whats App等即时通讯平台上的对话履行。这些记载经常包含进击的业务信息和商场明锐信息，关于监管机构来说具有极高的价值。然则，由于部分公司的断然或特意忽视，这些记载未能得到妥善保存，给监监责任带来了极大的困扰。
业内东谈主士称，SEC的这一处罚决定不仅是对违法金融机构的严厉刑事牵累，更是对整个这个词金融行业的一次进击警示。它领导整个金融机构必须严格驯顺证券法例的各项要求，切实实践好记载保存和信息流露的义务。只好这么，才能确保金融商场的健康雄厚和投资者的正当职权得到灵验保护。
此前，大型投行摩根大通也被罚金上亿好意思元。2021年12月，好意思国证监会晓喻对摩根大通旗下的摩根大通证券处以1.25亿好意思元的罚金，因为其职工通过使用其他音信劳动渠谈野心业务，未能实践《证券走动法》中的记载和论说要求。
好意思国证监会暗意，摩根大通证券至少在2018年1月至2020年11月工夫出现了“大界限的永远失实”，其职工、垄断和司理使用通讯软件、私东谈主电邮和个东谈主电话野心投资业务，未能正确记载并论说其业务界限内的疏导经由，闪避联邦记载法律。好意思国证监会称，摩根大通承认不妥步履并开心妥协公约，上交罚金。
另外，2023年8月，好意思国证监会对10家经纪走动商和1家双重注册的经纪走动商和投资参谋人公司薄情指控，原因是这些公司偏捏职工在小心和保存电子通讯方面存在宽泛和永远的失实，经常通过个东谈主成立上的各式音信平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就老板的业务进行疏导。
这些公司承认了好意思国证监会列出的事实，他们承认我方的步履违抗了好意思国联邦证券法的记载保存条件，开心支付揣度2.89亿好意思元的罚金进行妥协，并已驱动转变其合规策略和才略，以科罚这些违法步履。其中，富国银行旗下子公司开心向好意思国证监会支付1.25亿好意思元，法国巴黎银即将支付3500万好意思元。与此同期，好意思国商品期货走动委员会暗意，这两家银即将因其繁衍品经纪部门的近似违法步履差别支付7500万好意思元。其他开心妥协的知名公司还包括蒙特利尔银行、瑞穗金融集团和法国兴业银行的子公司等。